L’Analisi dei costi dei fondi comuni

Il tema dei costi sostenuti in sede di investimento in fondi è un argomento spesso sottovalutato dall’investitore retail, il quale è spesso attirato da altri aspetti quali il rendimento potenziale, il rischio associato all’investimento e tende invece a trascurare l’entità dei costi, tratto anche in inganno dalle cifre, apparentemente esigue. In realtà il tema dei … Read more

MWRR e TWRR

Due (utili) indicatori della performance del portafoglio Molti ritengono che il calcolo dei rendimenti delle prestazioni di un investimento sia un processo molto semplice. Nella sua forma più semplice, infatti, si può ottenere il rendimento percentuale dell’investimento utilizzando questa semplice equazione: (Valore finale – Valore iniziale) / Valore iniziale. Questo schema in realtà si complica … Read more

L’inserimento di un titolo rischioso in portafoglio: l’esempio del Bitcoin

“Il Genio informatico è uscito dalla lampada e non può farvi rientro”. Così si è espresso Paolo Savona, Presidente della Consob, a proposito del fenomeno della diffusione delle criptovalute. Una affermazione sulla quale non si può che essere d’accordo, soprattutto con riferimento alla diffusione delle tecnologie legate all’introduzione della blockchain, ed allo sviluppo delle iniziative … Read more

Una strategia per aumentare il proprio flusso di reddito: il Dividend Investing

Il dividend investing è la strategia cha ha come obiettivo quello di creare un flusso di reddito regolare che vada ad aumentare il rendimento totale del portafoglio, garantendo nello stesso tempo un flusso di cassa costante che può eventualmente essere utilizzato dall’investitore per le proprie esigenze di spesa senza necessariamente procedere al disinvestimento, parziale, del proprio portafoglio. … Read more

L’investimento immobiliare indiretto

Ritorniamo sull’argomento dell’investimento immobiliare al quale si è accennato in un precedente post, nel quale si erano analizzati alcuni aspetti dell’investimento immobiliare diretto. Torniamo oggi sull’argomento analizzando i vari aspetti dell’investimento immobiliare indiretto, cioè l’investimento attraverso l’acquisto di partecipazioni in società che hanno lo scopo esclusivo di investire il proprio patrimonio in immobili. L’investimento immobiliare … Read more

Cosa sono gli ETF e perchè (spesso) convengono

Gli ETF (acronimo di Exchange Traded Funds) sono un tipo particolare di Fondi o SICAV che hanno la caratteristica di essere negoziati in Borsa come le normali azioni. Gli ETF godono di tutte le caratteristiche, positive, dei Fondi di investimento, quali ad esempio: L’eliminazione del rischio di controparte, attraverso la separazione del patrimonio investito da quello del … Read more

Obbligazioni. Cosa bisogna sapere

In un periodo di tassi di interesse bassi, se non addirittura negativi per molti titoli di Stato, è bene ricordare alcuni aspetti dell’investimento obbligazionario, soprattutto con riferimento ai criteri che determinano il valore del titolo ed alla valutazione dei rischi che l’investitore si assume nei confronti dell’emittente. Nell’immaginario collettivo di molti risparmiatori l’investimento in obbligazioni … Read more

L’indicatore rischio-rendimento nel KIID

Succede spesso, illustrando le informazioni contenute nei KIID, di sentirsi chiedere una spiegazione dell’indicatore sintetico di rischio SRRI. Partiamo dall’inizio. Il KIID (Key Investor Information Document) è un documento disponibile per tutti i Fondi di Investimento armonizzati conformi alla direttiva UCITS che riporta in forma sintetica molte informazioni utili per l’investitore. Il documento deve obbligatoriamente … Read more

Investimento immobiliare e investimento mobiliare a confronto

“Il mattone non tradisce”. È una frase che ricorre spesso parlando con persone che dispongono di patrimoni, anche significativi. Che “il mattone” non tradisca è una convinzione che, almeno in Italia, è ben radicata e affonda le proprie radici nel tempo, soprattutto negli anni ’60 e ’70,  e che si perpetua nel tempo per alcune … Read more

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