IL RENDICONTO MIFID – UNA STORIA UN PO’ TRAVAGLIATA

Il 30 Aprile è scaduto il termine per l’invio del cosiddetto “RENDICONTO MIFID” che le banche ed in genere, tutti gli intermediari che prestano attività di consulenza o di gestione di portafogli, devono inviare ai propri clienti; ma non tutti se ne sono accorti. 1 – Cosa è il rendiconto MIFID Il “RENDICONTO MIFID”,  è … Read more

ARRIVANO GLI ETF SUL BITCOIN?

L’11 Gennaio 2024 la SEC (Security and Exchange Commission) ha autorizzato la quotazione sul NASDAQ di ETF “SPOT” sul Bitcoin. Un evento definito “epocale” dalla stampa e a lungo attesa negli ambienti finanziari statunitensi. L’importanza del mercato e dei soggetti destinatari delle autorizzazioni ((Ark 21Shares, Invesco, VanEck, WisdomTree, Fidelity, Valkyrie, BlackRock, Grayscale, Bitwise, Hashdex e … Read more

RECUPERO DELLE MINUSVALENZE: UN TEMA SUL QUALE VALE LA PENA DI RITORNARE

Con l’approssimarsi della fine dell’anno vale la pena di tornare brevemente sul tema, già trattato qui della possibilità di recuperare fiscalmente le minusvalenze pregresse eventualmente consuntivate sino dal 2019.  Ricordiamo brevemente di cosa stiamo parlando: Cosa sono le minusvalenze Le minusvalenze sono perdite realizzate in seguito alla vendita di strumenti finanziari (azioni, obbligazioni, fondi comuni … Read more

I PAC: COSA SONO E COME SCEGLIERLI

Cos’è un Piano di Accumulo (PAC) Il Piano di Accumulo del capitale, conosciuto anche con l’acronimo di PAC, è la soluzione ideale per accrescere capitali nel tempo. E’ una forma di investimento con un’ottica di medio e lungo termine che prevede acquisti programmati nel tempo a cadenze piu o meno costanti (molte banche o imprese … Read more

I benefici della diversificazione del portafoglio

La diversificazione del rischio di portafoglio è una strategia che mira a ridurre il rischio complessivo di un portafoglio di investimento attraverso la distribuzione degli investimenti in diversi strumenti finanziari, settori, mercati o classi di attività. L’obiettivo è quello di creare un portafoglio di asset finanziari che abbia una varietà di investimenti che reagiscono in … Read more

Parte oggi l’emissione del  BTP “VALORE”

Parte oggi l’emissione del  BTP “VALORE”, ISIN IT0005547390 che durerà fino al 9 Giugno. Le caratteristiche principali del nuovo strumento emesso dal Tesoro possono essere cosi riassunte: Si tratta di uno strumento sicuramente interessante, con un tasso cedolare “step up” che va dal dal 3,25 % per i primi due anni al 4 % ed … Read more

Tracking error

L’ Information Ratio è un indice che misura il rapporto fra il rendimento in eccesso del fondo o del portafoglio rispetto al suo benchmark di riferimento e il livello di rischio che il gestore si assume per il raggiungimento di quel risultato. E’ dunque una misura tipica del Fondi “attivi” o dei portafogli gestiti, nei … Read more

IL RECUPERO DELLE MINUSVALENZE

Il monitoraggio e la gestione della fiscalità degli investimenti rappresentano un aspetto non secondario nella ricerca delle condizioni di massimizzazione del rendimento di un investimento, al pari dei costi accessori o di altri oneri accessori. Uno degli aspetti che devono essere considerati, e che viene spesso in considerazione quando ci si avvicina al termine dell’anno … Read more

L’ANALISI DELLE PERFORMANCE DEI FONDI E DEGLI ETF: LO “SHARPE RATIO”

Fra i dati che l’investitore in fondi dovrebbe sempre confrontare, e che, infatti, vengono spesso presentati dai consulenti a sostegno della bontà dell’investimento proposto, ci sono le serie storiche che illustrano l’andamento del valore delle quote nel tempo: il c.d. NAV return (NAV = Net Asset Value). Iniziamo una serie di articoli che possono aiutare … Read more

L’Analisi dei costi dei fondi comuni

Il tema dei costi sostenuti in sede di investimento in fondi è un argomento spesso sottovalutato dall’investitore retail, il quale è spesso attirato da altri aspetti quali il rendimento potenziale, il rischio associato all’investimento e tende invece a trascurare l’entità dei costi, tratto anche in inganno dalle cifre, apparentemente esigue. In realtà il tema dei … Read more

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